Compliance AML potenziata
Verifiche antiriciclaggio supportate da dati bancari autorizzati: profilo di rischio, monitoraggio anomalie e coerenza delle movimentazioni.
Integrazione PSD2 in Check
Analisi bancaria tramite Open Banking per potenziare AML Compliance e Credit Score.
Credit Score accurato
Valutazioni più precise grazie a cash-flow, saldo, entrate ricorrenti e indicatori di affidabilità derivati dai movimenti del conto corrente.
Open Banking sicuro
Accesso ai dati bancari solo su consenso del Cliente, tramite API conformi PSD2 e autenticazione forte del cliente (SCA).
Cosa analizza Check
- Saldo e disponibilità
- Movimenti e ricorrenze
- Entrate/uscite e cash-flow
- Controparti e categorie
- Indicatori di rischio AML
- Indicatori di affidabilità creditizia
Il Cliente autorizza l’accesso tramite il suo istituto bancario. L’autenticazione forte (SCA) e i permessi granulari garantiscono che Check legga esclusivamente i dati necessari per AML e Credit Score.
Saldo, movimenti e metadati delle transazioni (importo, data, causale, controparte). Nessuna operazione dispositiva viene effettuata: l’accesso è in sola lettura.
Dati cifrati in transito e a riposo, segregazione degli ambienti e log di audit. Le autorizzazioni possono essere revocate in qualsiasi momento dal Cliente.